Pianificazione e Budgeting

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Gli elementi fondamentali di tutti i piani di risparmio sono la pianificazione e il budget. Questo processo è abbastanza semplice e non richiede necessariamente dei sacrifici.

Il budget è semplicemente l’identificazione dei costi e ricavi, con l’obiettivo di essere in grado di aumentare il reddito e ridurre le spese.

La pianificazione è la verifica di come si può ottenere il proprio budget.

Il primo passo nella gestione del budget è quello di annotare tutte le entrate ricevute. Poi è necessario preparare un elenco per il controllo delle spese.

Potrebbe richiedere po’ di tempo, ma è importante includere tutto in modo da evidenziare chiaramente la tua reale situazione finanziaria. Se utilizzi carte di credito per i tuoi acquisti, dai un’occhiata agli ultimi due estratti conto per verificare quanto hai speso.

Una volta fatto questo, sarai in grado di vedere quanto ti resta per i risparmi. Potresti voler modificare un po’ le cifre e ridurre alcune spese, in modo che i risparmi crescano più rapidamente.

Se non sei stato in grado di risparmiare molto in passato, potresti voler iniziare con un piccolo obiettivo, e una volta raggiunto sarai sulla strada giusta per raggiungere un obiettivo più ambizioso.

Ecco alcuni esempi di come è possibile pianificare il risparmio:

Risparmiare per una vacanza con il Piano di risparmio Momentum Account: risparmia con regolarità.

L’obiettivo di Tamara è risparmiare €5.000 per andare in vacanza. Il suo budget le permette di risparmiare €100 a settimana, le ci vorrà poco meno di un anno a raggiungere il suo obiettivo. Decide di aprire un Piano di risparmio Momentum e il suo denaro è automaticamente scalato dal conto bancario di sua preferenza. Risparmiando ha anche l’opportunità di guadagnare un alto tasso di interesse.

Risparmiare per una barca.

Gianluca sta risparmiando per una barca che desidera acquistare fra circa due anni quando andrà in pensione, e ha già risparmiato €30.000. Decide di trasferire il suo denaro sul Piano di risparmio Momentum per i prossimi due anni in modo da capitalizzare il suo interesse. Potrà prelevare i suoi fondi quando sarà pronto a procedere con l’acquisto. In questo modo non sarà tentato di spenderli durante l’anno.

Risparmiare per una casa: utilizzare una combinazione di opzioni di risparmio.

L’obiettivo di Joanne e Malcom è risparmiare €35.000 da versare come deposito per l’acquisto di una casa. Due anni fa hanno aperto un Piano di risparmio Momentum in modo da capitalizzare l’interesse sui loro risparmi. Ora che sono vicini al raggiungimento del loro obiettivo sono alla ricerca di un mutuo che corrisponda ai loro bisogni.

Risparmiare per i tuoi figli.

Gianluca ha appena messo su famiglia da poco e vorrebbe mettere qualcosa da parte per i suoi figli per poterli aiutare nei loro bisogni quando saranno grandi, siano questi gli studi, quel matrimonio speciale o la loro prima automobile.

Con il Piano di risparmio Momentum è sicuro di evitare la preoccupazione di non riuscire ad arrivare a fine mese quando in futuro i suoi figli avranno bisogno di lui.

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